Archivo de la categoría: fondos de inversión baratos

Fondo Amundi Index MSCI World

En esta entrada trataremos sobre el fondo Amundi Index MSCI World, ISIN LU0996182563, un fondo que invierte de forma indexada en 1643 empresas de 24 países desarrollados de todo el mundo.

Se trata de una forma sencilla de invertir en las economías de todas las zonas geográficas del mundo excepto en la zona de países emergentes.

Características del fondo Amundi Index MSCI World AE-C

Su información básica se recoge a continuación:

ISIN

LU0996182563

Qué hace el fondo

El fondo replica el índice MSCI World.

Divisa base

La divisa base de este fondo es el euro

Comisiones

0,30%
Es decir, sobre 10.000 euros, cobran 30 euros

Rentabilidad

10,21% rentabilidad anualizada los últimos 3 años. El fondo se creó el 9/4/2014

Crecimiento de 10.000 euros

10.000 euros invertidos el 9/4/2014 fecha de creación del fondo se han convertido en 16.600 euros.

Activos gestionados

A fecha 2 de septiembre de 2018, la cantidad gestionada es este fondo es de 587 millones de dólares y en esta clase en particular gestiona 87,5 millones de euros.

Mínimo de inversión en el fondo en España

En el banco Renta4, 200 euros en la primera inversión y 50 euros en inversiones sucesivas.

¿Dónde se puede comprar en España?

En el banco Renta4

Situación actual

Precio a fecha 2/9/2018 167,8 euros.
Lo revisaremos dentro de un año, para ver cuánto ha variado este precio.

Índice MSCI World


Es un índice sobre empresas de 24 países desarrollados del mundo de tamaño grande y medio, tiene 1643 empresas incluidas que representan el 85% de las acciones libres disponibles.

Los países son: Canadá, Reino Unido, Austria, Bélgica, Dinamarca, Finlandia, Francia, Alemania, Irlanda, Israel, Italia, Holanda, Noruega, Portugal, España, Suecia, Suiza, Reino Unido, Australia, Hong Kong, Japón, Nueva Zelanda y Singapur.

En porcentajes de capitalización, el reparto por países es como se observa en el siguiente diagrama:

Reparto por países del índice MSCI World a fecha 31 de julio de 2018

Es decir, de los 24 países, alrededor del 73% de la capitalización del índice corresponde a sólo cinco países: Estados Unidos, Japón, Reino Unido, Francia y Canadá

Las principales posiciones de este índice son las siguientes:
Apple 2,34%
Microsoft 1,88%
Amazon 1,78%
Facebook 1%
JP Morgan 1,96%

 

La información sobre el fondo la he obtenido de la página de Morningstar

La información sobre el índice MSCI World la he obtendio de la página de MSCI

Fondo Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C

AmundiVamos a hablar de cómo invertir en fondos indexados en países emergentes. En concreto trataremos sobre el fondo Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C. La gestora Amundi es la mayor gestora europea y una de las 10 mayores gestoras del mundo.

Veamos las características de este fondo en la siguiente tabla

ISIN LU0996177134
 Qué hace el fondo El fondo replica el índice MSCI Emerging Markets de mercados emergentes. Este índice incluye 830 empresas de 24 países emergentes, fundamentalmente asiáticos, donde el 78% de la capitalización es de cinco países: China, Corea del Sur, Taiwán, India y Brasil.
Divisa base La divisa base de este fondo es el euro
Comisiones El fondo en Renta4 tiene un 0,45% de comisión de gestión anual
Rentabilidad La rentabilidad a 3 años es del 5,01% anual. La fecha de creación del fondo es 9/4/2014.
Crecimiento de 10.000 euros 10.000 euros invertidos el 5/7/2015 se hubieran convertido en 11580 euros el 5/7/2018
Activos gestionados El 5/7/2018 el total depositado en el fondo es de 8,2 millones de euros
Mínimo de inversión en el fondo en España El mínimo en Renta4 es de 1000€ la primera compra y 100€ el resto de las compras
 ¿Dónde se puede comprar en España? En Renta4
Situación actual A fecha 5/7/2018 el valor liquidativo de la participación es de 132,43 euros.

 

Un fondo indexado europeo: Fondo Pictet Europe Index P EUR

Fondo Pictet Europe Index PPreviamente hemos hablado de un fondo barato indexado al índice S&P 500 de la bolsa americana. En esta entrada, vamos a hablar de un fondo indexado a la bolsa europea, en concreto, indexado al índice MSCI Europe Standard. Se trata del fondo Pictet Europe index P.

De este fondo me gusta que la empresa que lo gestiona, Pictet, es una empresa familiar suiza fundada en el año 1805 que, a lo largo de su historia, ha tenido muy pocas personas en su equipo directivo, muchas de ellas ligadas a la familia que fundó esta empresa.

Recogemos las características del fondo en la siguiente tabla

ISIN LU0130731390
 Qué hace el fondo El fondo replica el índice MSCI Europe Standard. Este índice incluye 400 empresas de 15 países europeos donde el 78% de la capitalización es de cinco países: Reino Unido, Francia, Alemania, Suiza y Holanda.
Divisa base La divisa base de este fondo es el euro
Comisiones El fondo en Renta4 tiene un 0,44% de comisión de gestión anual más 0,25% por comisión de custodia
Rentabilidad Su rentabilidad a 10 años es del 2,63% anualizada y a cinco años es del 10,16% anualizada
 Crecimiento de 10.000 euros 10.000 euros el 21 de junio de 2015 se hubieran convertiro en 10.777 euros el 21 de junio de 2018
 Activos gestionados El total de dinero invertido en el fondo a fecha 22 de junio de 2018 es de 190,64 millones de euros.
 Mínimo de inversión en el fondo en España En el banco Renta4 el mínimo de inversión inicial es de 500 euros
 ¿Dónde se puede comprar en España? EN Renta4
Situación actual A fecha 22 de junio de 2018 el valor liquidativo de la participación es de 188,09 euros.

La información la he obtenido de la página de Morningstar http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04BD9

Fondo Vanguard SP500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation

fondo Vanguard SP500
En este post, vamos a mostrar las características del fondo de inversión barato Vanguard SP500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation y después lo compararemos con el fondo Vanguard VFIAX, el fondo equivalente al anterior que se comercializa en Estados Unidos.

Características del fondo Vanguard SP500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation

Su información básica se recoge a continuación:

ISIN

IE0032620787

 Qué hace el fondo

El fondo replica el índice S&P 500.

Divisa base

La divisa base de este fondo es el euro

Comisiones

 0,25%
Es decir, sobre 10.000 euros, cobran 25 euros

Rentabilidad

 10,86% rentabilidad anualizada los últimos 10 años.

 Crecimiento de 10.000 euros

 Para un periodo de 10 años (abril de 2008-abril de 2018), los 10.000 se han convertido en 27.500 euros.

 Activos gestionados

A fecha 2 de mayo de 2018, la cantidad gestionada es este fondo es de 6606 millones de dólares y en esta clase en particular gestiona 85 millones de euros.

 Mínimo de inversión en el fondo en España

 En el banco Renta4 hay una barrera de entrada porque exigen un mínimo de 100.000 euros. En el banco BNP Paribas no existe ese mínimo.

 ¿Dónde se puede comprar en España?

EN BNP Paribas

Situación actual

 Precio a fecha 2/5/2018 24,25 euros.
Lo revisaremos dentro de un año, para ver cuánto ha variado este precio.

El fondo Vanguard SP500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation vs el fondo Vanguard VFIAX

El fondo Vanguard SP500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation lo podemos comprar en España, no así el fondo original Vanguard VFIAX, el fondo americano de Vanguard que replica el índice S&P 500. No obstante, las carteras de ambos son las mismas al tratarse de una réplica del índice S&P 500.

El fondo Vanguard VFIAX tiene invertidos, a fecha 31/3/2018, un total de 400.000 millones de dólares frente a los 85 millones de euros depositados en el fondo Vanguard SP500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation.

Fuente de la información

La información del fondo Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation la he obtenido del sitio Morningstar.

La información sobre el fondo Vanguard VFIAX la he obtenido del sitio de Vanguard

Una selección irresistible de fondos de inversión con comisiones bajas en 2018

En esta entrada vamos a mostrar una selección de fondos de inversión baratos, es decir, fondos de inversión con comisiones bajas.

fondos de inversión con comisiones bajas

¿Cuántos fondos de inversión con comisiones bajas están disponibles en España?

La buena noticia de la entrada de búsqueda de fondos de inversión baratos es que de los 37090 fondos listados en Morningstar, sólo 119 son fondos de inversión baratos, lo que supone que el 99,7% de los fondos disponibles ha quedado descartado.

Los 119 fondos que hemos encontrado son muchos, luego todavía tenemos que eliminar alguno de ellos. Una forma práctica de hacerlo es comprobar cuáles de ellos están disponibles en un proveedor que ofrezca una amplia gama de fondos.

Por tanto, he buscado en BNP Paribas porque tiene una oferta de 10.000 fondos y allí están disponibles sólo 16 de los 119 fondos. He añadido 10 fondos más, de Vanguard, porque también están disponibles en BNP Paribas con un mínimo de entrada bajo y cumplen los requisitos de los fondos baratos. En total, tenemos 26 fondos.

En el banco BNP Paribas están disponibles 26 fondos de inversión baratos

Reglas de selección de fondos baratos

A continuación seleccionaremos los fondos de inversión con comisiones bajas atendiendo a varias reglas que listamos aquí:

 Regla de diversificación. Diversifica la inversión

Esta recomendación no aparece en el libro Como invertir en bolsa con sentido común de Bogle aunque sí en la wiki de Bogleheads y debemos aplicarla en cualquier inversión. Para seguirla, podemos diversificar de varias formas y  nosotros hemos elegido diversificar por zonas geográficas.  Hemos contado a qué categoría Morningstar pertenecen esos 26 fondos y éstas son:

Categoría Nümero de fondos
RV Europa Cap. Grande Blend 4
RV Global Cap. Grande Blend 4
RV USA Cap. Grande Blend 4
RV Asia Pacífico (ex-Japón) 3
RV Japón Cap. Grande 3
RV Global Emergente 2
RV USA – Moneda Cubierta 2
RV Zona Euro Cap. Grande 2
Inmobiliario – Indirecto Global 1
RV Global Cap. Pequeña 1

En este punto, cada uno tiene que elegir sus zonas favoritas. En mi caso, he elegido estas tres zonas: Estados Unidos, Europa y países emergentes que corresponden, respectivamente, a las categorías RV USA Cap. Grande Blend, RV Europa Cap. Grande Blend y RV Global Emergente.

Como resultado, quedan entonces diez fondos, que mostramos a continuación.

Los fondos de inversión con comisiones bajas preseleccionados son:

Fondo ISIN Categoría
AMUNDI INDEX MSCI EUROPE AE (EUR) ACC LU0389811885 RV Europa Cap. Grande Blend
PICTET EUROPE INDEX P LU0130731390 RV Europa Cap. Grande Blend
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR) IE0007987690 RV Europa Cap. Grande Blend
VANGUARD SRI EUROP STOCK INV (EUR) IE00B54G0867 RV Europa Cap. Grande Blend
AMUNDI INDEX MSCI EM AE (EUR) ACC LU0996177134 RV Global Emergente
VANGUARD EM MK ST IX INV (EUR) IE0031786142 RV Global Emergente
AMUNDI INDEX MSCI NA AE ACC LU0389812347 RV USA Cap. Grande Blend
AMUNDI INDEX S&P 500 AE (EUR) ACC LU0996179007 RV USA Cap. Grande Blend
PICTET USA INDEX P (EUR) LU0474966164 RV USA Cap. Grande Blend
VANGUARD U.S. 500 ST IX INV (EUR) IE0032620787 RV USA Cap. Grande Blend

Regla  del número máximo de fondos. Invierte como máximo en cuatro o cinco fondos de renta variable

Sobre los fondos seleccionados por la regla anterior, aplicamos esta regla aparece en el capítulo 4 de su libro Cómo invertir en fondos de inversión con sentido común. Nos quedaremos con un fondo por categoría, esto es, tres fondos en total.

Regla de rentabilidades. Elige fondos con buenas rentabilidades pasadas

Esta regla también es discutible porque rentabilidades pasadas no suponene rentabilidades futuras. Si no nos convence esta regla, podríamos elegir otra combinación de fondos de inversión entre los 10 listados. Nos fijamos en la rentabilidad en los últimos 3, 5 y 10 años que vemos en la siguiente tabla y nos quedamos con los fondos de inversión con mayor rentabilidad a largo plazo.

Rentabilidad (datos a fecha 4 de marzo de 2018)
Fondo ISIN 3 años 5 años 10 años
AMUNDI INDEX MSCI EUROPE AE (EUR) ACC LU0389811885 1,01 7,84
PICTET EUROPE INDEX P LU0130731390 0,83 7,72 4,27
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR) IE0007987690 0,33 7,35 4,04
VANGUARD SRI EUROP STOCK INV (EUR) IE00B54G0867 0,12 6,41
AMUNDI INDEX MSCI EM AE (EUR) ACC LU0996177134 5,43
VANGUARD EM MK ST IX INV (EUR) IE0031786142 4,95 5,58 4,29
AMUNDI INDEX MSCI NA AE ACC LU0389812347 6,05 13,95
AMUNDI INDEX S&P 500 AE (EUR) ACC LU0996179007 6,56
PICTET USA INDEX P (EUR) LU0474966164 6,56 14,74
VANGUARD U.S. 500 ST IX INV (EUR) IE0032620787 6,28 14,73 10,95

Los fondos de inversión baratos escogidos por tener la mayor rentabilidad a largo plazo se muestran a continuación

Mi selección de fondos de inversión con comisiones bajas

Fondo ISIN Categoría
PICTET EUROPE INDEX P LU0130731390 RV Europa Cap. Grande Blend
AMUNDI INDEX MSCI EM AE (EUR) ACC LU0996177134 RV Global Emergente
VANGUARD U.S. 500 ST IX INV (EUR) IE0032620787 RV USA Cap. Grande Blend

De esta lista, se podría discutir la elección del fondo global emergente pero lo he escogido así porque su dato de rentabilidad a tres años es bueno y estoy diversificando también por gestoras, eligiendo uno de Pictet, otro de Amundi y finalmente otro de Vanguard.

He elegido un fondo europeo de la gestora Pictet, uno americano de la gestora Vanguard y un fondo de países emergentes de la gestora Amundi

Tratamos de estos fondos en estas entradas:

Y aquí otros fondos con comisiones bajas:

Fondo Amundi Index MSCI World