Objetivo: Encontrar fondos de inversión de renta fija baratos
Los fondos que recomendamos comprar en este blog los seleccionamos según la recomendación de Jack Bogle en su libro Cómo invertir en fondos de inversión con sentido común.
| Regla 1 de selección de fondos de Jack Bogle |
| Compra fondos de inversión de bajo coste |
La razón de este criterio está claramente expuesta en esta frase de Jack Bogle
“Un ratio de gastos bajo constituye el principal y único motivo por el que un fondo obtiene buenos rendimientos” Jack Bogle
¿Dónde buscamos fondos de inversión en renta fija de bajo coste?
La mejor forma de rastrear fondos de inversión baratos es la página de búsqueda de fondos en Morningstar donde a fecha 20 de enero de 2019 hay 39531 fondos disponibles. Estamos siguiendo la recomendación de Jack Bogle en su libro Invertir en fondos con sentido común de que invirtamos en fondos de renta variable con gastos corrientes bajos, en concreto, buscamos fondos con gastos inferiores al 0,5%. Para aplicar este criterio de búsqueda, elegimos en la página de Morningstar las opciones que se indican a continuación en los apartados
Tipo de fondo
- Categoría Broad. Elegimos Renta fija.
- Categoría Morningstar. Hay disponibles muchas categorías de renta fija. Como buscamos la inversión más segura, hemos optado por elegir renta fija pública europea.
- Distribución o acumulación. Elegimos acumulación para que se reinviertan los dividendos.
- Divisa base. Elegimos Euro para evitar gastos por conversión de divisas En la siguiente imagen, vemos las opciones que hemos seleccionado:
Comisiones del fondo y detalle de la compra
Inversión inicial mínima. Elegimos menor que 500 euros para poder entrar con poco dinero (Morningstar no permite indicar una inversión menor que 500 euros).
Gastos corrientes. Elegimos máximo 0,5% de acuerdo con la recomendación de Jack Bogle de gastos bajos. Hemos elegido gastos corrientes inferiores a 0,50% porque es la menor cantidad que permite Morningstar. En la siguiente imagen, vemos las opciones que hemos seleccionado:
Los sorprendentes resultados de la búsqueda
Y he aquí la sorpresa. De los sólo 39531 fondos listados sólo nos quedan 18 fondos de inversión que permitan entrar con poco dinero y que tengan comisiones bajas
Sólo nos han quedado 18 fondos que cumplen nuestros criterios
Fondos seleccionados
Como ya sabemos, no todos los fondos de la lista están disponibles para su compra en algún intermediario español. Éstos son los fondos seleccionados disponibles en Renta 4
- Amundi Index Solutions – Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies 1-10 AE-C
- State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund P Acc
El fondo de Amundi se creó el 14/4/2014 y su rentabilidad a 3 años es del 0,83% anual. El fondo de State Street se creó el 2/5/2012 y su rentabilidad a 3 años es del 0,87% anual.