Una selección irresistible de fondos de inversión con comisiones bajas en 2018

En esta entrada vamos a mostrar una selección de fondos de inversión baratos, es decir, fondos de inversión con comisiones bajas.

fondos de inversión con comisiones bajas

¿Cuántos fondos de inversión con comisiones bajas están disponibles en España?

La buena noticia de la entrada de búsqueda de fondos de inversión baratos es que de los 37090 fondos listados en Morningstar, sólo 119 son fondos de inversión baratos, lo que supone que el 99,7% de los fondos disponibles ha quedado descartado.

Los 119 fondos que hemos encontrado son muchos, luego todavía tenemos que eliminar alguno de ellos. Una forma práctica de hacerlo es comprobar cuáles de ellos están disponibles en un proveedor que ofrezca una amplia gama de fondos.

Por tanto, he buscado en BNP Paribas porque tiene una oferta de 10.000 fondos y allí están disponibles sólo 16 de los 119 fondos. He añadido 10 fondos más, de Vanguard, porque también están disponibles en BNP Paribas con un mínimo de entrada bajo y cumplen los requisitos de los fondos baratos. En total, tenemos 26 fondos.

En el banco BNP Paribas están disponibles 26 fondos de inversión baratos

Reglas de selección de fondos baratos

A continuación seleccionaremos los fondos de inversión con comisiones bajas atendiendo a varias reglas que listamos aquí:

 Regla de diversificación. Diversifica la inversión

Esta recomendación no aparece en el libro Como invertir en bolsa con sentido común de Bogle aunque sí en la wiki de Bogleheads y debemos aplicarla en cualquier inversión. Para seguirla, podemos diversificar de varias formas y  nosotros hemos elegido diversificar por zonas geográficas.  Hemos contado a qué categoría Morningstar pertenecen esos 26 fondos y éstas son:

Categoría Nümero de fondos
RV Europa Cap. Grande Blend 4
RV Global Cap. Grande Blend 4
RV USA Cap. Grande Blend 4
RV Asia Pacífico (ex-Japón) 3
RV Japón Cap. Grande 3
RV Global Emergente 2
RV USA – Moneda Cubierta 2
RV Zona Euro Cap. Grande 2
Inmobiliario – Indirecto Global 1
RV Global Cap. Pequeña 1

En este punto, cada uno tiene que elegir sus zonas favoritas. En mi caso, he elegido estas tres zonas: Estados Unidos, Europa y países emergentes que corresponden, respectivamente, a las categorías RV USA Cap. Grande Blend, RV Europa Cap. Grande Blend y RV Global Emergente.

Como resultado, quedan entonces diez fondos, que mostramos a continuación.

Los fondos de inversión con comisiones bajas preseleccionados son:

Fondo ISIN Categoría
AMUNDI INDEX MSCI EUROPE AE (EUR) ACC LU0389811885 RV Europa Cap. Grande Blend
PICTET EUROPE INDEX P LU0130731390 RV Europa Cap. Grande Blend
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR) IE0007987690 RV Europa Cap. Grande Blend
VANGUARD SRI EUROP STOCK INV (EUR) IE00B54G0867 RV Europa Cap. Grande Blend
AMUNDI INDEX MSCI EM AE (EUR) ACC LU0996177134 RV Global Emergente
VANGUARD EM MK ST IX INV (EUR) IE0031786142 RV Global Emergente
AMUNDI INDEX MSCI NA AE ACC LU0389812347 RV USA Cap. Grande Blend
AMUNDI INDEX S&P 500 AE (EUR) ACC LU0996179007 RV USA Cap. Grande Blend
PICTET USA INDEX P (EUR) LU0474966164 RV USA Cap. Grande Blend
VANGUARD U.S. 500 ST IX INV (EUR) IE0032620787 RV USA Cap. Grande Blend

Regla  del número máximo de fondos. Invierte como máximo en cuatro o cinco fondos de renta variable

Sobre los fondos seleccionados por la regla anterior, aplicamos esta regla aparece en el capítulo 4 de su libro Cómo invertir en fondos de inversión con sentido común. Nos quedaremos con un fondo por categoría, esto es, tres fondos en total.

Regla de rentabilidades. Elige fondos con buenas rentabilidades pasadas

Esta regla también es discutible porque rentabilidades pasadas no suponene rentabilidades futuras. Si no nos convence esta regla, podríamos elegir otra combinación de fondos de inversión entre los 10 listados. Nos fijamos en la rentabilidad en los últimos 3, 5 y 10 años que vemos en la siguiente tabla y nos quedamos con los fondos de inversión con mayor rentabilidad a largo plazo.

Rentabilidad (datos a fecha 4 de marzo de 2018)
Fondo ISIN 3 años 5 años 10 años
AMUNDI INDEX MSCI EUROPE AE (EUR) ACC LU0389811885 1,01 7,84
PICTET EUROPE INDEX P LU0130731390 0,83 7,72 4,27
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR) IE0007987690 0,33 7,35 4,04
VANGUARD SRI EUROP STOCK INV (EUR) IE00B54G0867 0,12 6,41
AMUNDI INDEX MSCI EM AE (EUR) ACC LU0996177134 5,43
VANGUARD EM MK ST IX INV (EUR) IE0031786142 4,95 5,58 4,29
AMUNDI INDEX MSCI NA AE ACC LU0389812347 6,05 13,95
AMUNDI INDEX S&P 500 AE (EUR) ACC LU0996179007 6,56
PICTET USA INDEX P (EUR) LU0474966164 6,56 14,74
VANGUARD U.S. 500 ST IX INV (EUR) IE0032620787 6,28 14,73 10,95

Los fondos de inversión baratos escogidos por tener la mayor rentabilidad a largo plazo se muestran a continuación

Mi selección de fondos de inversión con comisiones bajas

Fondo ISIN Categoría
PICTET EUROPE INDEX P LU0130731390 RV Europa Cap. Grande Blend
AMUNDI INDEX MSCI EM AE (EUR) ACC LU0996177134 RV Global Emergente
VANGUARD U.S. 500 ST IX INV (EUR) IE0032620787 RV USA Cap. Grande Blend

De esta lista, se podría discutir la elección del fondo global emergente pero lo he escogido así porque su dato de rentabilidad a tres años es bueno y estoy diversificando también por gestoras, eligiendo uno de Pictet, otro de Amundi y finalmente otro de Vanguard.

He elegido un fondo europeo de la gestora Pictet, uno americano de la gestora Vanguard y un fondo de países emergentes de la gestora Amundi

Tratamos de estos fondos en estas entradas:

Y aquí otros fondos con comisiones bajas:

Fondo Amundi Index MSCI World

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