Archivo de la categoría: fondos de inversión baratos

El fondo Vanguard LifeStrategy 80%

Vanguar lifestrategy fund

Con una mayor cultura financiera, los productos financieros en Reino Unido siempre van por delante de España. En un reciente artículo en The Times, se presenta el fondo Vanguard LifeStrategy 80%, un interesante producto de Vanguard.

¿De qué se trata?

Se trata de un fondo de fondos de inversión indexada

¿Qué incluye?

Tiene una mezcla de un 80% de fondos de acciones y un 20% de fondos de bonos, todos de Vanguard.

Los cinco principales fondos y sus porcentajes de acuerdo con la página de Morningstar a fecha 2 de abril de 2020 son los siguientes

FondoISINPorcentaje
Acciones americanasGB00B5B71Q7119,17%
Acciones del mundo menos Reino Unido
GB00B59G4Q73
19,14%
Acciones Reino Unido
GB00B3X7QG63
18,76%
Acciones emergentesIE00B50MZ7246,74%
Bonos
IE00B50W2R13
14,61%
Cinco fondos principales del fondo Vanguard LifeStrategy 80%

Calificación

La calificación Morningstar del fondo es de cinco estrellas

Historia de Vanguard en Europa y en España

Vanguar lifestrategy fund

En esta entrada vamos a repasar desde cuándo está disponible en Europa y en España los fondos Vanguard.

En Rankia, el foro sobre inversión pasiva aparece como una unificación de varios foros previos en marzo de 2014. Podemos ver el primer mensaje aquí

Primer mensaje en Rankia del foro Bogleheads

EN Europa, he encontrado un artículo de julio de 2012 en el que el banco BBH (Brown Brother Harrimans) anuncia la venta del primer producto Vanguard en Europa

Primer ETF de Vanguard en Europa

El 11 de febrero de 2015 una reseña en la revista Funds People indica que » el 6 de febrero de 2015 la firma americana de gestión pasiva obtenía la autorización por parte de la CNMV para registrar por primera vez en España dos de sus sicav: Vanguard Funds y Vanguard Investment Series «

Inscripción de las primeras sicavs en España

¿Quién ofrece/ofrecía estos fondos?

  • BNP Paribas. Desde 2015 hasta el 1 de junio de 2018 sin custodia y sin mínimo de inversión
  • BNP Paribas. Desde el 1 de junio de 2018 con un 0,242% de custodia y sin mínimo de inversión
  • Renta 4 compró BNP Paribas el 26 de septiembre de 2019 y, por tanto, BNP Paribas dejará de operar en España.
  • Renta 4. Con comisión de custodia del 0,25% y con mínimo de inversión de 100.000 euros

En esta entrada, se indican otros posibles lugares donde comprar fondos Vanguard

  • Mapfre Gestión Patrimonial vía Zonavalue sin comisiones de custodia ni mínimo de 100.000 euros
  • En EBNGROW fondos de Vanguard desde 2.500 euros
  • Vanguard U.S 500 ST IX «INV» (Eur) ISIN IE0032620787 en la Caixa

Fondos de inversión de renta variable baratos en 2020

En esta entrada vamos a buscar fondos de inversión de renta variable baratos en 2020.

Es una búsqueda que me gusta hacer una vez al año a ver si aparecen novedades baratas. Para diversificar geográficamente busco fondos de inversión de renta variable baratos globales.

¿Cuántos fondos de inversión globales con comisiones bajas están disponibles?

A fecha 21 de enero de 2020 hay listados en Morningstar 42235 fondos.

En la página de búsqueda avanzada de Morningstar, vamos a aplicar los criterios habituales pero restringiéndonos a la categoría de fondos globales:

  • Categoría broad: Renta Variable
  • Categoría Morningstar: RV Global Cap. Grande Blend
  • Divisa base: Euro
  • Distribución o acumulación: Acumulación
  • Inversión inicial mínima: <=500
  • Gastos corrientes:<=0.5

Me siguen quedando 17 fondos baratos , igual que en la última búsqueda

Fondos encontrados

El resultado es similar al año anterior. Aparecen 4 fondos Amundi, 1 fondo AXA, siete fondos de Credit Suisse y de Goldman Sachs, JP Morgan, JSS, LGT, Lombard Odier y Robeco.

La principal novedad es el fondo LGT Funds SICAV – LGT Sustainable Equity Fund Global (EUR) IM isin LI0106893030 calificado con 5 estrellas Morningstar. Lo sorprendente de este fondo es que se trata de un fondo activo que tiene una comisión reducida del 0,16% y se puede entrar con una participación (su precio es de alrededor de 3910 euros).

Fondo seleccionado.

Una forma práctica de seleccionar entre estos fondos es ver si están disponibles en el banco con el que trabajamos, en mi caso Renta4. De los 17 fondos, sólo está disponible el fondo

Fondo Amundi Index MSCI World

Se trata de un fondo indexado que, como se aprecia en sus datos, replica bastante fielmente el índice de referencia MSCI World y está bien calificado ya que tiene una calificación de cuatro estrellas Morningstar.

Resumen

Como fondos de inversión de renta variable baratos en 2020 me sigo quedando con el Fondo Amundi Index MSCI World

Sobre la grandeza de John Bogle

John Bogle
John Bogle

En esta entrada vamos a hablar sobre la grandeza de John Bogle, el padre de los fondos indexados, que falleció en enero de 2019.

Con este motivo, se le dedicó un artículo en el periódico El País donde se comenta que su fortuna personal se estimaba en 80 millones de dólares.

Este patrimonio es elevadísimo para cualquiera de nosotros, pero no lo es en la liga de las grandes fortunas. Así, en su libro «Triunfe con integridad», John Bogle indica que la familia Johnson, propietaria de los fondos Fidelity, tienen patrimonio de 25.000 millones de dólares.

¿Por qué no tiene esa fortuna Jack Bogle? Lo indica claramente en el libro:

«Nunca he jugado en esas ligas mayores de más de 1.000 millones de dólares; ni siquiera he estado en sus ligas menores de más de 100 millones de dólares ¿Por qué no? Simplemente porque siendo fundador de Vanguard, creé una firma en donde la mejor parte de los beneficios se entregarían a los accionistas del fondo colectivo integrado por el grupo Vanguard»

Y ésta es la grandeza de John Bogle: redujo al máximo los costes y traspasó los beneficios a los miembros del grupo Vanguard.

Fondo Amundi de renta fija global

Fondo Amundi de renta variable global
Fondo Amundi de renta variable global

En este post, vamos a mostrar las características del fondo Amundi de renta fija global cubierto al euro, Amundi Index Solutions – Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C

En estos momentos nos resulta interesante tratar sobre fondos Amundi ya que BNP Paribas, el proveedor de fondos Vanguard sin aportación mínima, ha sido comprado por Renta 4. Suponemos que Renta 4 no rebajará su mínimo de entrada a fondos Vanguard (100.000 euros) por lo que se hace más difícil entrar en fondos Vanguard y tendremos que orientarnos a otros indexados como Amundi.

Además, este fondo es interesante porque compra renta fija global de todo el mundo, por lo que estamos diversificando geográficamente la inversión

Características del fondo Amundi Index Solutions – Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C

Su información básica se recoge a continuación:

ISIN

LU0389812933

 Qué hace el fondo

El fondo replica un índice de bonos de países de todo el mundo. Sus principales posiciones en la actualidad son bonos de EEUU

Divisa base

La divisa base de este fondo es el euro

Comisiones

 0,35%
Es decir, sobre 10.000 euros, cobran 35 euros

Rentabilidad

0,99% rentabilidad anualizada los últimos 3 años.

 Crecimiento 10.000 euros

 
Para un periodo de 3 años (octubre de 2016-octubre de 2019), 10.000 se convierten en 10.510 euros.

 Activos gestionados

A fecha 3 de noviembre de 2019, la cantidad gestionada es este fondo es de 1364 millones de euros y en la clase gestiona 30 millones de euros.

Mínimo de inversión en el fondo en España

 En Renta4, con un mínimo de 200 euros

 ¿Dónde se puede comprar en España?

EN Renta4, mínimo de 200 euros en cada una de las compras

Situación actual


Precio a fecha 4/11/2019 141.31 euros.

Fuente de la información

La información del fondo la he obtenido de Morningstar.

Resumen

Hemos recopilado la información de un fondo Amundi de renta fija global, el que tiene isin LU0389812933