Cálculo de la rentabilidad de mi cartera modelo

En esa entrada voy a hacer el cálculo de la rentabilidad de mi cartera modelo, que he presentado en la guía para decidir si invierto en bolsa.

Forma de invertir

Para hacer estos cálculos, supongo que una vez al año invierto 600 euros en renta variable y 300 en renta fija a través de los siguientes fondos de inversión indexados, baratos y diversificados de mi cartera modelo:

Rentabilidades

He extraído las rentabilidades de las correspondientes páginas de Morningstar y las he integrado en las tablas que se muestran a continuación

Fondo Amundi renta variable

FechaInicioInversión en FechaInicioRentabilidad anualFechaFinCapital en FechaFin
01/01/201560010,201/01/2016661,2
01/01/201660010,701/01/20171396,1
01/01/20176007,301/01/20182141,9
01/01/2018600-5,101/01/20192602
01/01/201960019,701/01/20203832,8

Veámos cómo se lee la primera fila de la tabla. El 1/1/2015 invertí 600 euros en el fonfo Amundi Renta variable. Este fondo dio entre el 1/1/2015 (fecha inicio) y el 1/1/2016 (fecha fin) un 10,2% de rentabilidad. Como consecuencia, el capital obtenido el 1/1/2016 (fecha fin) fue de 661,2 euros.

El resto de las filas de la tabla se leen igual que la primera fila.

Fondo Amundi renta fija

FechaInicioInversión en FechaInicioRentabilidad anualFechaFinCapital en FechaFin
01/01/20153000,801/01/2016302,4
01/01/20163001,601/01/2017612
01/01/20173000,501/01/2018916,6
01/01/20183000,701/01/20191225,1
01/01/20193002,401/01/20201561,7

Las filas de esta tabla se leen como las filas de la tabla anterior.

Rentabilidad anualizada de la cartera

La rentabilidad anualizada de la cartera se calcula como explicamos en la entrada ¿Cómo calculo la rentabilidad de la inversión en bolsa?

1/1/2015-900
1/1/2016 -900
1/1/2017 -900
1/1/2018 -900
1/1/2019 -900
1/6/2019=3832,8+1561,7
Rentabilidad anualizada7,56%

Resumen

He hecho el cálculo de la rentabilidad de mi cartera modelo desde el 1/1/2015 hasta el 1/6/2019 y el resultado es que hubiera alcanzado un 7,56% de rentabilidad anualizada

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Este sitio usa Akismet para reducir el spam. Aprende cómo se procesan los datos de tus comentarios.